Versicherungsübersicht
Hast Du eigentlich einen Überblick über deine Versicherungen? Wichtig zu wissen ist, welche Versicherung wurde für wen abgeschlossen. Sinnvollerweise sollte es auch einen Überblick zu den Kosten, der Laufzeit, Kündigungsfristen, Fälligkeit von Auszahlungen etc. für jede Versicherung geben. Eine Versicherungsübersicht mit Darstellung der Kosten und der Möglichkeit Bemerkungen zur Bearbeitung einzutragen, ist hier sehr nützlich. Du hast nicht nur alle Versicherungen als Übersicht, sondern auch noch fällige Tätigkeiten stets im Blick.
Ich möchte hier nicht darauf eingehen, welche Versicherung notwendig ist oder nicht, sondern den Blick dafür schärfen, wie und wo du abgesichert bist. Deshalb habe ich eine Übersicht im Excel erstellt, in der du pro Kategorie alle Versicherungen eintragen kannst. Welche Beträge werden monatlich und welche jährlich von deinem Konto abgebucht? Ob pro Monat oder einmalig im Jahr erhältst du dann Summen pro Jahr, damit du alles im Überblick hast.
private Ablage
Wie hast Du bisher deine Ablage organisiert? Wo liegen deine Dokumente / Policen? Egal ob alle Versicherungen in einem Ordner liegen oder es separate Ordner (z. B. Auto bei Auto und Hausrat im Hausordner) gibt, wichtig ist eine Versicherungsübersicht.
Hierbei sei auch nochmals angemerkt, dass eigentlich nur die Police und die letzten 3 Jahre der Beitragszahlungen aufgehoben werden müssen, der Rest dazwischen kann aussortiert und weggeschmissen werden. Schadensfälle legst du am besten separat ab.
Versicherungsübersicht als Tabelle
Ich habe eine Excel Versicherungsübersicht erstellt, auf der alle Versicherungen auf einen Blick sichtbar sind. Die Versicherungsart, -gesellschaft und Nummer sind hier genauso wie alle anderen relevanten Informationen zu finden. Es können die Kosten pro Monat und Jahr eingetragen werden. So kannst du auch eine Summe pro Jahr automatisch in der Kostenübersicht ausrechnen lassen. Damit diese Tabelle flexibel nutzbar ist, habe ich zusätzlich noch eine Spalte „Bemerkungen“ eingefügt, um z. B. Daten zu Kündigungsfristen, Dynamik, Auszahlungsdatum etc. vermerken zu können. Den Link zur Exceltabelle findest du hier
Digitale Ordnung bei Versicherungen
Natürlich gibt es im digitalen Zeitalter auch die Möglichkeit, deine Versicherungen digital im Blick zu behalten. Ich möchte dich gerne hier auf die digitale Verwaltung, Nachlassplanung und Notfallvorsorge in der Memoresa-App hinweisen. Hier kannst du alle Versicherungen mit deren Policen und letzten Rechnungen speichern. Damit hast du alle Dokumente immer online verfügbar, wenn ein Notfall eintritt. Leider gibt es aber dort noch keine Kostenübersicht. Die könntest du mit meiner gern ergänzen. Auf der Internetseite von memoresa findest du Informationen zur digitalen Ablage in deren Portal. Lies darüber auch gern weiter in diesem Blogartikel: Digitale Ordnung mit memoresa-App.
Bildnachweis: by Marek Studzinski on Unsplash
